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防范非法集資宣傳資料

  一、非法集資的特征

 。ㄒ唬┪唇浻嘘P部門依法批準或者借用合法經營的形式吸收資金;

 。ǘ┩ㄟ^媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳;

 。ㄈ┏兄Z在一定期限內以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報;

 。ㄋ模┫蛏鐣娂瓷鐣惶囟▽ο笪召Y金。

  二、非法集資主要手段

  從最近幾年查處的非法集資案件來看,不法分子的作案手段更為多樣、活動形式更為隱蔽、欺騙性更強:

 。ㄒ唬┏兄Z高額回報,編造“天上掉餡餅”、“—夜成富翁”的神話。暴利引誘,是所有詐騙犯罪分子欺騙群眾的不二法門。不法分子為吸引更多的群眾,往往許諾投資者以獎勵、積分返利等形式給予高額回報,有些回報率甚至高達幾百倍。為了騙取更多人參與集資,非法集資者開始是按時足額兌現先期投入者的本息,然后是拆東墻補西墻,用后集資人的錢兌付先前的本息,等達到一定規模后,便秘密轉移資金、攜款潛逃。一些群眾在急切求富和盲目從眾心理的支配下,缺乏理性,對不法分子虛擬的高額回報深信不疑,幻想“一夜暴富”,草率甚至是盲目地傾其所有。還有的自己受騙后又去欺騙別人,希望通過騙人來彌補自己損失,結果越陷越深。

 。ǘ┚幵焯摷夙椖炕蛴喠⑾葳搴贤,一步步將群眾騙入泥潭。不法分子有的以種植仙人掌、螺旋藻,蘆薈、火龍果、冬蟲夏草,養殖螞蟻、黑豚鼠、梅花鹿、家禽再回收等名義,騙取群眾資金:有的以開發所謂高新技術產品為名吸收公眾存款;有的編造植樹造林、集資建房等虛假項目,騙取群眾“投資入股”;有的以商鋪返租等方式,承諾高額固定收益,吸收公眾存款。

 。ㄈ┗煜顿Y理財概念,讓群眾在眼花繚亂的新名詞前失去判斷。不法分子有的利用電子黃金、投資基金、網絡炒匯等新的名詞迷惑群眾,假稱為新的投資工具或金融產品;有的利用專賣、代理、加盟連鎖、消費增值返利、電子商務等新的經營方式為幌子,欺騙群眾投資。

 。ㄋ模┭b點門面,用合法的外衣或名人效應騙取群眾信任。為給犯罪活動披上合法外衣,不法分子往往成立公司,辦理完備的工商執照、稅務登記等手續,以實際經營活動掩蓋其非法目的。一些公司采取在豪華寫字樓租賃辦公地點,聘請名人作廣告等加大宣傳,騙取群眾的信任。有的利用曾是信貸員人頭熟、關系多等身份優勢騙取群眾信任。

 。ㄎ澹├镁W絡,通過虛擬空間實施犯罪、逃避打擊。不法分子租用境外服務器設立網站或設在異地,發展人頭一般用代號或網名。有的還通過網站、博客、論壇等網絡平臺和QQ、MSN等即時通訊工具,傳播虛假信息,誘騙群眾上當。一旦被查,便以下線不按規則操作等為名,迅速關閉網站,攜款潛逃。在潛逃前還發布所謂通告,要下線人員記住自己的業績,承諾日后重新返利,借此來穩住受騙群眾。

 。├镁、人身強制或親情誘騙,不斷擴大受害群體。許多非法集資參與者都是在親戚、朋友的低風險、高回報勸說下參與的。犯罪分子往往利用親戚、朋友、同鄉等關系,以高額利息誘惑,非法獲取資金。有些已經加入的傳銷人員,在傳銷組織的精神洗腦或人身強制下,為了完成或增加自己的業績,不惜利用親情、地緣關系拉攏親朋、同學或鄰居加入,有的連自己的父母、配偶和子女都不放過,造成親情反目,導致人間悲劇。

  三、當前非法集資形勢特點

 。ㄒ唬┓欠Y案件繼續“雙降”,但總體形勢依然嚴峻。據聯席會議辦公室統計,2017年全國新發涉嫌非法集資案件5052起,涉案金額1795.5億元,同比分別下降2.8%、28.5%,2018年1-3月,新發非法集資案件1037起,涉案金額269億元,同比分別下降16.5%和42.3%,繼續保持“雙降”態勢。但案件總量仍在高位運行,參與集資人數持續上升,跨省案件持續多發,涉及多個省份乃至全國的重特大案件仍時有發生,總體形勢依然嚴峻。

 。ǘ┌l案行業領域和地區相對集中。當前,全國非法集資新發案件幾乎遍布所有行業,呈現“遍地開花”的特點,投融資類中介機構、互聯網金融平臺、房地產、農業等重點行業案件持續高發。大量民間投融資機構、互聯網平臺等非持牌機構違法違規從事集資融資活動,發案數占總量的30%以上。案件集中于東部沿海地區和中西部人口大省,但中小城市、城鄉結合地區、農村地區案件也在逐漸增多,潛在風險不容忽視。

 。ㄈ┘Y手段花樣翻新,認定難度加大。一些不法分子層層包裝設計所謂的項目和產品,以當下“熱門名詞”“熱點概念”炒作,誘惑社會公眾投入資金。一些無商品、無實體、打著“虛擬任務”名頭的案件陸續出現,許多非法集資借助互聯網平臺,近期還出現了完全借助微信群等開展非法集資等行為,隱蔽性強、風險傳染快,風險不容忽視。此外,非法集資與傳銷、詐騙等犯罪相互交織特征在一些領域和地區更加突出,農村地區非法集資“口口相傳”“熟人拉熟人”現象明顯,這些都給防范和打擊工作帶來更大困難。

  四、公安部提醒需要特別警惕的十類“投資理財”項目

 。ㄒ唬┮浴翱磸V告、賺外快”、“消費返利”等為幌子的;

 。ǘ┮酝顿Y境外股權、期權、外匯、貴金屬等為幌子的;

 。ㄈ┮酝顿Y養老產業可獲高額回報或“免費”養老為幌子的;

 。ㄋ模┮运侥既牍、合伙辦企業為幌子,但不辦理企業工商注冊登記的;

 。ㄎ澹┮酝顿Y“虛擬貨幣”、“區塊鏈”等為幌子的;

 。┮ “扶貧”、“慈善”、“互助”等為幌子的;

 。ㄆ撸┰诮诸^、商超發放廣告的;

 。ò耍┮越M織考察、旅游、講座等方式招攬老年群眾的;

 。ň牛巴顿Y”、“理財”公司、網站及服務器在境外的;

 。ㄊ┮笠袁F金方式或向個人賬戶、境外賬戶繳納投資款的。

  五、社會組織非法集資特點

  隨著社會公眾對慈善事業關注度和參與度的不斷提升,一些以支持公益慈善事業發展為名開展的實際以營利為目的的募捐活動,甚至假借慈善名義從事非法集資、傳銷等違法犯罪行為日益增多。某些組織和個人打著慈善的旗號,披著慈善組織的外衣干著牟利的勾當,極大損害了慈善組織在社會公眾心目中的形象,嚴重阻礙了慈善事業的健康發展,給社會公眾造成了巨大的經濟損失和精神傷害。這些組織和個人有的是以未經登記的非法社會組織的名義直接開展非法集資及傳銷活動,有的是利用一些合法登記的社會組織急于籌集善款,做大做強業務的心理以及對非法集資行為的不了解,通過在這些組織下設立分支機構、專業委員會、專項基金等方式合作開展活動,由于有這些合法社會組織的背書,對于社會公眾有著很強的欺騙性。2017年公安部門查處的“善心匯”,廣東省公安廳偵破的“人人公益”網絡傳銷案等,就是典型的披著公益慈善外衣的非法傳銷組織。

  六、房地產行業非法集資特點

 。ㄒ唬┮苑指钿N售并承諾售后包租的形式非法集資;

 。ǘ┻`規預售商品房變相融資或“一房多賣”;

 。ㄈ┮苑康禺a項目名義向社會公眾融資并承諾高額利息等;

 。ㄋ模├没ヂ摼W金融平臺眾籌買房等方式進行非法集資。

  七、農民合作社領域非法集資特點

  一些不法分子借農民合作社名義,打著合作金融旗號,突破“社員制”“封閉性”原則,超范圍對外吸收資金,用于轉貸賺取利差或將資金用于其他方面牟利。個別不法分子借助合作社外殼,非法公開設立銀行式的營業網點、大廳或營業柜臺,欺騙誤導農村群眾,非法吸收公眾存款。從組織行為看,這些從事非法集資活動的涉農合作組織有四個特點:一是沒有產業支撐,基本不涉及農業生產活動;二是沒有產品交易和盈余分配,不對農民成員提供任何生產經營服務;三是廣為宣傳,在農村廣布“熟人業務員”,通過發放高額介紹費等方式招聘收買有威望的人作為代辦員,發動親友和農民群眾存款;四是虛構高額回報,向農戶作出高于銀行同期利息、理財收益的承諾,施以小額或短期回報,引誘農戶繼續投入。

  八、互聯網金融領域非法集資特點

 。ㄒ唬⿲I化趨勢明顯。一些不法組織和個人假借迎合國家政策,未取得相關牌照從事互聯網金融業務,以具體項目和線上投資標的等為依托,包裝專業規范的合同文本和業務流程,手法極具迷惑性,增加了投資者辨別難度。

 。ǘ┓欠Y新型方式層出不窮。一些不法分子以代幣發行融資(ICO)、各類虛擬貨幣等“互聯網金融創新”為幌子進行非法集資,噱頭更為新穎、隱蔽性更強。

 。ㄈ┚上宣傳和線下推廣相結合。一些非法集資平臺通過線上大肆宣傳和線下門店推廣的方式發展人員加入,短期內迅速斂財,由于投資者眾多且分散,一旦平臺出現問題跑路,投資者資金難以追回。

 。ㄋ模岸囝^在外”躲避監管打擊。一些非法集資涉案人員通過藏身境外、租用境外服務器搭建網絡集資平臺、將涉案資金非法轉移至境外等方式躲避國內監管打擊,使得案件偵破難度加大。

  九、證券期貨行業非法集資特點

 。ㄒ唬┚W絡化趨勢明顯。不法分子設立網絡平臺,借助互聯網渠道宣傳推廣、募集資金,突破了地域界限,加速了風險蔓延,增加了打擊處置難度。

 。ǘI務行為復雜化。一些違法機構兼營P2P、眾籌、小貸、私募基金等多種業務,跨界經營、模式嵌套、業務相互交織滲透,行為模式更加復雜隱蔽,增加了調查認定難度。

 。ㄈE用新概念,進行偽創新。一些公司利用投資高新科技項目為噱頭公開募集資金,還有一些企業打著區塊鏈招牌,開發各種“虛擬資產”公開發行融資。


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